miércoles, 22 de julio de 2015

Infografía Procesos de Tesorería: Gestión de Riesgos Financieros

Visión general proceso de Riesgos Financieros

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martes, 14 de julio de 2015

Infografía Procesos de Tesorería: Comunicaciones y Posición Bancaria

Visión general proceso de Comunicaciones y Posición Bancaria


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miércoles, 8 de julio de 2015

La negociación bancaria y la Ley 5/2015 de 27 de abril de 2015

Juan Tena
Consultor CAP - TAyA.
Negociación Bancaria y la Ley 5/2015 de 27/04/2015
El pasado día 28 de abril se publicó la Ley 5/2015 de fomento de la financiación empresarial. En su Preámbulo, esta ley pone de manifiesto la importante dependencia de las PYMES respecto de la financiación bancaria y así como la necesidad de mejorar el acceso a la misma y desarrollar medios alternativos de financiación.
Dentro de la batería de medidas propuestas destaca el Título I, Capítulo I, dedicado a los Derechos de las Pymes en supuestos de cancelación o reducción del flujo de financiación.

lunes, 15 de junio de 2015

¿Cómo mejorar la información en el área de tesorería?

Juan Luis Blat
Gerente Consultoría - TAyA
Sistema Integral Gestión Tesorería - TAyA

Consultamos las web de los bancos para conocer los saldos diarios... consultamos en el sistema contable vencimientos de facturas, órdenes de pago, efectos comerciales, etc. trasladando la información a hojas de cálculo o a algún otro soporte, para tratar de obtener posiciones de tesorería a muy corto plazo y que quedan desfasadas al poco tiempo...

Si disponemos de un presupuesto de tesorería, en alguna hoja de cálculo, estará desvinculado de la información que tenemos en la posición de tesorería. En el mejor de los casos, mensualmente, actualizaremos lo presupuestado con lo realizado, siempre que tengamos la misma estructura de información en ambos modelos (presupuesto y posición de tesorería) y esto no siempre sucede…

lunes, 4 de mayo de 2015

Ley de Prudencia Financiera en la AA.PP.


Prudencia Financiera en las Administraciones Públicas
Desde la aparición de la Ley Orgánica 2/2012 se ha venido desarrollando toda una normativa adicional con el objeto de mejorar la liquidez y la eficiencia en la gestión financiera de la Administración Pública.
El objetivo último que se ha perseguido ha sido el mejorar la sostenibilidad financiera del Sector Público.

Fruto de toda esa normativa es la aparición del Real Decreto-Ley 17/2014 con el objetivo de poner en marcha nuevos mecanismos que permitan reducir los costes financieros en todas las administraciones públicas y simplificar y reducir los instrumentos con los que apoyar la liquidez y así aumentar su eficacia. Como consecuencia, aparecen el “Fondo de financiación a las Comunidades Autónomas” y el “Fondo de financiación a las Administraciones Públicas”.