lunes, 15 de diciembre de 2014

¿Cómo y con qué periodicidad estamos realizando las conciliaciones bancarias?

Juan Luis Blat
Gerente Consultoría - TAyA

Las conciliaciones bancarias sigue siendo uno de los procesos que ocupa una parte importante de los recursos que disponen los departamentos de tesorería. Los documentos de conciliación, o actas de arquero para las AA.PP, nos informan a una fecha de los saldos bancarios y contables así como el detalle de movimientos en bancos, pendientes de contabilizar y los movimientos en contabilidad que están pendientes de procesar por los bancos. Los saldos teóricos, resultado de sumar a los saldos los movimientos pendientes de conciliar, deberán coincidir siempre.

martes, 9 de diciembre de 2014

¿Como optimizar el proceso de contabilización desde el departamento de Tesorería?

Juan Tena
Gerente CAP- TAyA

La Tesorería dentro de la empresa

El departamento de Tesorería juega un papel fundamental dentro de la empresa. Entre las funciones más destacados se encuentra elaborar el plan de tesorería a corto, medio y largo plazo, negociar y controlar las condiciones bancarias, gestionar los cobros y los pagos realizándolos en la fecha que les corresponde y seleccionar los instrumentos financieros de inversión y financiación más adecuados para la empresa en base a criterios como el de rentabilidad/coste o disponibilidad.
Sin embargo, el departamento de Tesorería en una empresa dinámica y actual no es un departamento aislado. Una de las condiciones para que la Tesorería alcance su objetivo es que esté relacionada con todas las áreas de la empresa: compras, producción, distribución, ventas,  marketing y, por supuesto, contabilidad.

martes, 2 de diciembre de 2014

Mesa redonda "Los Entresijos de la Tesorería". Valencia, 15 Diciembre 2014.

Os invitamos a participar en la mesa redonda que tendrá lugar en el Edificio de la Bolsa de Valencia, el Lunes 15 de Diciembre entre las 18:00 y las 20:00.

La jornada organizada por la FEBF en colaboración con Air Nostrum y TAyA, abordará la gestión de las líneas de riesgo y aspectos a tener en cuenta para implementar un modelo de “rolling forecast “ sobre el presupuesto de tesorería. 

Las plazas son limitadas, por lo que rogamos realizar confirmación en el contacto que figura en el programa adjunto.


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lunes, 24 de noviembre de 2014

¿Como mejorar la eficiencia del departamento de Tesorería?

Juan Luis Blat
Gerente Consultoría, TAyA

Las Organizaciones, ya sean empresas o administraciones públicas, se ven sometidas a realizar ajustes en sus estructuras a lo largo del tiempo, las áreas administrativo-financieras y en particular los departamentos de tesorería no son ajenos a dicha circunstancia.

Por la parte que nos toca, cuando se dan etapas de crecimiento y por tanto aumenta considerablemente la carga de trabajo en el departamento de tesorería, no en pocas ocasiones se intenta resolver el problema sin incrementar los recursos disponibles (tanto humanos como tecnológicos para la optimización de procesos). De la misma forma sucede cuando las circunstancias han obligado a reducir los recursos como ha venido sucediendo en estos últimos años.

Esto puede derivar, suponiendo que seamos capaces de ir atendiendo las obligaciones más inmediatas, en una “falsa eficiencia”. En muchos de los casos los recursos se terminarán dirigiendo a las tareas más administrativas, necesarias y obligatorias,  pero con un menor valor añadido (conciliación de bancos, tareas contables, resolver errores e incidencias bancarias, perseguir facturas para pagos, apoderados para firmas, etc.), dejando en un segundo plano aquellas tareas propias del cash management.

lunes, 10 de noviembre de 2014

La planificación financiera en el ámbito de las entidades locales (II): Presupuesto Financiero y el de Tesorería

José Manuel Farfán. Tesorero Diputación de Sevilla


2.     EL PRESUPUESTO FINANCIERO

Es de duración anual  y juega un papel diferente al Plan Financiero.

Debe facilitar el estudio de la distribución de cobros y pagos en el curso de un año y prever los  volúmenes  máximos de  operaciones de tesorería que habrán de formalizarse en el periodo para asegurar la liquidez o rentabilizar los  excedentes temporales.

viernes, 7 de noviembre de 2014

Planificación Financiera en el ámbito de las Entidades Locales (I): Plan Financiero a Largo Plazo

José Manuel Farfán. Tesorero Diputación de Sevilla


La gestión financiera en el ámbito local surge como consecuencia de la existencia de flujos operativos, tanto de carácter presupuestario como extrapresupuestario, y de la existencia de flujos financieros, consecuencia de las necesidades de inversión y financiación de las Entidades Locales.  De ahí que se hable de forma diferenciada de ciclo presupuestario o financiero de las Entidades Locales.  De forma  sintética, se habla de Gestión Financiera, como la conjunción de la gestión de tesorería y la gestión del  endeudamiento.

Procesos de conciliación: identificación de criterios.

Articulo ofrecido por TAyA


Por todos es conocido el trabajo que ocasiona para las empresas el tener que estar punteando partida a partida las cuentas bancarias y los extractos bancarios.

Sin embargo, desde la aparición del software especializado de gestión de tesorería, podemos ahorrar una gran cantidad de tiempo en esta ardua tarea con el simple hecho de apretar un botón y lanzar un proceso.



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