lunes, 7 de octubre de 2019

Invitación - La Dirección Financiera 4.0- VALENCIA 14 Noviembre 2019




INVITACIÓN - tesoreria.com entidad colaboradora

Ya puedes realizar la inscripción al evento de referencia del año 

para financieros de empresa.


Con el patrocinio y colaboración de empresas como: 

BME, Sothis, PwC, TAyA, Alliance, 
Billib, Finalbion, Basware, Captio, 
Aico Gestión, Manager Focus, elmundofinanciero.com, ...

A todas las personas relacionadas con el departamento financiero de las empresas.

¡SAVE THE DATE! - Reserva tu plaza.

Enlace Inscripción AQUÍ

( Programa publicado en breve) 
Bolsa de Valencia. Carrer dels Llibrers, 2-4, 46002 València, Valencia

lunes, 23 de septiembre de 2019

Automatización de la conciliación de transacciones de TPV y comercio online.

El control y conciliación de las ventas es un proceso que, si no está automatizado, puede acarrear importantes ineficiencias en el área financiera, tanto a nivel de la gestión de incidencias como por la cantidad de tiempo y recursos empleados en la conciliación de las liquidaciones de los TPV físicos, virtuales u otras plataformas de pago con las ventas registradas en el sistema contable o ERP. Así como su posterior compensación o contabilización.

Hay que tener en cuenta que es un proceso donde intervienen, en la mayoría de los casos, un elevado número de registros, ya que implica identificar cada una de las transacciones que se realizan diariamente a través de estos medios de pago con los registros contables referentes a dichas vetas.
Por otra parte, en función de los medios de pago aceptados por la empresa, nos podemos encontrar liquidaciones con distintas estructuras de información y formatos de ficheros generados por las entidades emisoras de las tarjetas (Visa, MasterCard, Amex, …) o por plataformas de pago como Paypal.

La información que contienen estas liquidaciones es imprescindible para poder resolver incidencias,conciliar y contabilizar las operaciones de venta. Es el caso de campos de información como el número de tarjeta con la que se realiza la operación o el identificador de referencia que se obtiene de la plataforma de comercio virtual que emplea la empresa, además de los importes y fecha de la transacción, entre otros.

Generalmente las tareas que se suelen llevar a cabo en los departamentos financieros son:

1.- Acceso a las Web de los medios de pago para descargar los ficheros en distintos soportes o formatos (.txt .xls .csv …) correspondientes a las liquidaciones diarias.

2.- Convertir manualmente esos ficheros a formatos en Excel que sean legibles.

3.- Identificación manual en el sistema contable de la factura pendiente para su contabilización. Esto implica verificar también número de tarjeta (TPV físico) o número de identificador de referencia generado en la plataforma de comercio virtual.

4.- Gestionar incidencias de las partidas no identificadas. Por ejemplo, errores por duplicidades al realizar el pago por parte del cliente, anulación de operaciones que no tiene contrapartida de facturas, duplicidad en la factura de venta, cambios y modificaciones, etc.

Automatizar eficientemente estas tareas en empresas con un volumen importante de transacciones realizadas a través del comercio online o con terminales TPV es fundamental.


Algunos de los puntos clave para alcanzar con éxito este objetivo son los siguientes:


1.- Identificar la casuística que tiene la empresa. Procedimientos de ventas y cobros por terminales físicos o virtuales, tipos de incidencias y excepciones, etc.

2.- Objetivos a obtener con el proceso de conciliación.  Tanto a nivel de porcentaje de automatización como la posterior exportación de los movimientos conciliados para la compensación o contabilización.

3.- Definir el modelo de datos que incluya toda la información necesaria. Trabajaremos sobre dos orígenes de información:

* La información contable que obtendremos de los registros de facturas de ventas pendientes.

* La información de los ficheros de liquidaciones obtenida de las entidades emisoras de las tarjetas.

4.- Cuando existan ficheros con distintas estructuras, será necesario realizar una conversión para homogeneizar estructuras y unificar campos de información para obtener un modelo de datos único.

5.- Automatizar los procesos de conversión, integración y conciliación automática. Lo que implica crear reglas teniendo en cuenta varios campos de comparación simultáneos como son el Importe, Fecha transacción, Número de Tarjeta o el identificador referencia de venta online.

Esto es importante para que se concilien correctamente las operaciones en automático incluso cuando tenemos transacciones con importes que se repiten.

También es importante disponer de reglas de auto conciliación o conciliación por diferencias para automatizar las anulaciones o pequeñas diferencias entre los importes de las tarjetas y el de la factura.

6.- Finalmente exportar los movimientos conciliados para automatizar la contabilización de los asientos de ventas o la comisión que aplican los medios de pago a cada transacción. Informando además de campos adicionales que obtenemos de los ficheros de las entidades procesadoras como por ejemplo el “número de remesa” que posteriormente podremos cotejar con el ingreso en el extracto bancario ( importe agrupado por el conjunto de transacciones correspondientes a ese cierre de remesa ) 

 


Juan Luis Blat
Gerente Consultoría TAyA

martes, 17 de septiembre de 2019

Invitación Jornada Anual ASSET Madrid - 8 Octubre 2019



De 13:00 a 18:00 

Casa del Lector. Paseo de la Chopera 10. 28045 Madrid


El evento de referencia del año para los financieros


Entidad colaboradora



A todas las personas relacionadas con el departamento financiero de las empresas.

Agenda...

viernes, 30 de agosto de 2019

Tecnología y Transformación del Área Financiera

¿Qué impacto tendrá en los próximos años la tecnología en las funciones financieras? una evolución tecnológica es imparable y posiciona a los profesionales financieros en una situación única por el conocimiento global y transversal que tiene de la empresa pero que también obliga a realizar importantes ajustes para superar retos como la eficiencia, las limitaciones tecnológicas, el conocimiento del modelo de negocio o la capacitación de los equipos a su cargo.

¿Disrupción o evolución? . El impacto de la tecnología ya está en las agendas de muchos CFO’s. En un entorno de globalización y evolución constante las empresas necesitan adaptar rápidamente sus modelos de negocio y el departamento financiero no puede quedarse atrás. Debe acompañar a otras áreas, con un mayor componente de digitalización por su orientación al cliente o al producto, para ser un verdadero “business partner” aportando información y apoyando en la toma de decisiones estratégicas.

Para alcanzar sus objetivos se necesitarán adoptar tecnologías que forman parte del mundo digital y que ya se empiezan a aplicar en el área financiera. Las que más repercusión están teniendo en los principales foros financieros son:

El Cloud.  Bastante extendida y permite almacenar y explotar datos en la nube, mejorando la seguridad y generando ahorros por el menor coste en almacenamiento e inversiones. Además se está extendiendo el uso de aplicaciones SaaS, que permiten un uso flexible de la tecnología, adaptándola y haciéndola mucho más accesible a PyME’s.

miércoles, 31 de julio de 2019

Cuenta atrás para la FED - Actualidad Financiera

Hoy la Reserva Federal norteamericana comienza su reunión de dos días en Washington. Se espera un recorte en los tipos de interés de 25 puntos básicos, desde el 4,5% al 4,25% El presidente norteamericano instaba ayer a la Fed a bajar los tipos de interés señalando que la “Eurozona y China bajarán los tipos y volverán a inyectar liquidez...”La libra con una depreciación de más de un 2% desde la apertura europea de ayer, después de que el Secretario de Relaciones Exteriores del nuevo Gobierno británico dijese que se asume que habrá un Brexit sin acuerdo el 31 de octubre porque una "obstinada" Unión Europea se niega a renegociar su acuerdo y añadió que Londres está "acelerando" los preparativos para una salida sin acuerdo. Los 27 países restantes de la UE afirman que el acuerdo pactado no se renegocia... leer mas 

miércoles, 26 de junio de 2019

TAyA presenta las soluciones web más avanzadas para la automatización de procesos de tesorería

El pasado Jueves 6 de junio de 2019 tuvo lugar la presentación en las instalaciones del museo Volvo Ocean Race de Alicante y contó con la asistencia de clientes de referencia en la zona como el Diario Información (Grupo Prensa Ibérica), Supermercados MasyMasGrupo OrenesGrupo Gedesco, Stator ManagementDiputación de Alicante, Ayuntamiento de Elche o Molina del Segura entre otros clientes de sector privado y público.

Con los nuevos desarrollos de TAyA  se va más allá de las funcionalidades estándar de los Sistemas de Gestión de Tesorería, al incorporar la automatización de cualquier proceso de conciliación que pueda realizarse en la empresa ( ventas web, facturas, tarjetas y medios de pago, expedientes... ) 



viernes, 31 de mayo de 2019

La Dirección Financiera del futuro debe ser eficiente, competitiva, sostenible y digital

Conclusiones de la Jornada Anual de la Asociación Española de Financieros de Empresa en Bilbao


tesoreria.com entidad colaboradora en la jornada ASSET donde se ha analizado la figura del director financiero y los retos de futuro que suponen las nuevas tecnologías en la jornada anual que se celebra por primera vez en Bilbao.
El evento de referencia del año para los financieros ha contado con  la participación de AFI y tres paneles de análisis con directivos de empresas de primer nivel como Sothis, PwC y BBVA.

Bilbao, viernes 24 de mayo de 2019. La jornada anual de la Asociación Española de Financieros de Empresa (ASSET), que se ha celebrado por primera vez en Bilbao, ha girado en torno a la ‘Dirección Financiera 4.0’. Más de 200 asistentes han acudido al evento de referencia del año para los financieros que ha tenido lugar este jueves en el Auditorio Torre Iberdola.

viernes, 22 de marzo de 2019

Resumen jornada Cajasiete sobre “Digitalización y Gestión de la Tesorería” con TAyA, PwC y ASSET

Las Palmas de Gran Canaria, 21 de marzo de 2019.-



Cajasiete, en colaboración con el Instituto Español de Analistas Financieros y Tesorería.com y la participación de Price Waterhouse Coopers, ASSET y TAyA, celebró en las instalaciones del Poema del Mar en la capital grancanaria una jornada sobre “Digitalización y Gestión de la Tesorería”, a la que asistieron más de 130 responsables financieros y directivos de empresas e instituciones de la provincia de Las Palmas. 

Con la celebración de este encuentro para financieros y directivos, Cajasiete pretende ofrecer una visión global y práctica que contribuya a dar respuestas a algunos de los
principales retos de la función financiera, adaptándose a las necesidades de cada organización.

Las Jornadas fueron presentadas por Maximiliano Pozo, director comercial de Cajasiete y por Luis Calaf, secretario general de la Asociación Española de Financieros de Empresas (ASSET).

Fernando Tabares y Maximiliano Pozo ( Cajasiete), Luis Calaf ( ASSET) Juan Luis Blat ( TAyA ), Juan Jose Cabeza ( Dinosol ), Diego Masa ( PwC ) 

martes, 12 de marzo de 2019

Banca y efectos de la IV Revolución Industrial


La Cuarta Revolución Industrial está afectando a todos y cada uno de los sectores económicos y, por lo tanto, el sector bancario también se está enfrentando a enormes cambios y desafíos. Seguramente estos cambios también se producirían sin que estas nuevas tecnologías entraran en escena. Sin embargo, lo que sí resulta evidente es que su adopción masiva está produciendo una aceleración en el cambio al que se enfrentan las entidades financieras. Los bancos están perdiendo su papel hegemónico como intermediarios financieros y por eso su reto actual es mucho más difícil que el que venían soportando tradicionalmente, ya que tienen que seguir atrayendo clientes, pero en un entorno en que la oferta de productos es mucho mayor y sobre todo proveniente de fuentes mucho más diversificadas.

La tecnología ha producido enormes avances en hiperconectividad y movilidad y elementos como la inteligencia artificial, el big data, el cloud o el blockchain están provocando un cambio drástico en la forma de comportarse de los consumidores y en la manera de hacer negocios. La cuarta revolución industrial está remodelando la economía y la sociedad y continuará haciéndolo intensamente en los próximos años. De todas formas, esta revolución industrial presenta una característica distintiva en relación a las precedentes y es que estos cambios están teniendo lugar con una velocidad exponencial.

Entrada destacada

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