lunes, 16 de abril de 2018

tesoreria.com te invita al Forum Finanzas Valencia - 26 Abril 2018



Summit Finanzas quiere aportar soluciones a los retos a los que se enfrentan los directores financieros. 
Abordamos la función estratégica financiera definiendo las prioridades y mejoras de la gestión, apelando a la innovación y la inteligencia. 

tesoreria.com entidad colaboradora

martes, 27 de marzo de 2018

¿Qué es un Agregador Financiero y que ventajas aporta a la Gestión de Tesorería?

Artículo elaborado por TAyA . Empresa de referencia en el desarrollo e implantación de Sistemas de Gestión de Tesorería para Empresas y AA.PP.


La regulación europea en materia de pagos conlleva cambios fundamentales en la industria al dar acceso a terceros a la infraestructura de los bancos. En enero de 2016 se publicó la segunda directiva (Comisión Europea) de medios de pago conocida como PSD2, de obligatorio cumplimiento en 2018 para las entidades financieras de la UE y que introduce dos nuevas figuras:

§  Servicios de Iniciación de Pagos (Payment Initiation Services - PIS).
§  Servicios de Información de Cuentas (Account Information Services - AIS).


Esto ha dado acceso a que los proveedores externos a la banca compitan en servicios que hasta la fecha estaban restringidos a las propias entidades financieras. En el caso de los Proveedores de Servicios de Información de Cuentas, a través de los Agregadores Financieros, aportan un valor añadido a la información que los bancos ofrecen en sus webs a sus clientes corporativos.  

Estos servicios de comunicación aportan una mejora en la gestión y un ahorro en el tiempo y recursos que los Departamentos Financieros destinan diariamente en el proceso de PosiciónBancaria, cuando no están automatizados o se realizan parcialmente sin incluir la totalidad de bancos y cuentas con las que se opera.

Principales ventajas frente a otros sistemas de comunicación convencionales:

martes, 20 de marzo de 2018

Invitación Jornada "Procesos y Herramientas para Gestionar con éxito la Tesorería" Sevilla 11 Abril 2018

Juan Luis Blat (TAyA)  / María Dolores Oliver ( Universidad Sevilla) / Miguel Prats ( Junta Andalucía)

Ejecutar eficientemente los procesos y disponer de herramientas adaptadas a las necesidades del Área de Tesorería es fundamental para gestionar eficazmente el Riesgo de Liquidez en entornos dinámicos y complejos.

Miércoles, 11 Abril 2018 (12:00 a 14:00) 
Salón de Grados Facultad de Turismo y Finanzas. 
Avda. San Francisco Javier s/n. Sevilla

Organizan

                    
Invitados por María Dolores Oliver, Profesora de Econ. Financiera Universidad de Sevilla, se analizarán las claves de la Gestión de Tesorería en Empresas y AA.PP.


Juan Luis Blat, Gerente Consultoría en TAyA. Planificación Financiera y herramientas avanzadas en ejecución de procesos de Tesorería

  Miguel Prats, Subdirector General de Tesorería y Deuda Pública. La experiencia de la Junta en el seguimiento y control de las Posiciones de Tesorería.


           


Recomendado a profesionales del área económico financiera de Empresas y Administraciones Públicas.

______________________________________________________________________
__________________________________________________________
_________Próxima Jornada__________

Te INVITAMOS a conocer de la mano de entidades de referencias 
los retos y oportunidades en las 

III JORNADAS DE TESORERÍA CORPORATIVA
"TECNOLOGÍAS APLICADAS A LA GESTIÓN DE TESORERÍA" 
Madrid-  24 de Mayo 2018 

Formulario Inscripción III Jornadas Tesorería 

jueves, 1 de febrero de 2018

Conference Supply Chain Finance & Working Capital - March 2018. Barcelona.

                        Hotel Alexandra - Barcelona, Spain


Identifying and evaluating risk in the Supply Chain.
Boosting growth through Financial Supply Chain (FSC) Management.
Optimizing Working Capital throughout the FSC.
Customer engagement trends in FSC.


Workshop: Blockchain Technology Impact on Financial Supply Chain


Overview of the latest blockchain technologies
Enables to lower business related costs
How to simplify complex operations
Open and decentralised ledger of transactions



 info@axiomgroupe.com
tesoreria@tesoreria.com

Sponsors And Media Partners





jueves, 18 de enero de 2018

Conferencia - Fundamentos, Procesos y Acciones para el Seguimiento y Optimización de la Tesorería




La doble dimensión económica y financiera ha sido el punto de partida a la hora de analizar los elementos para la obtención el Cash Flow de la empresa: Cuenta de Resultados, Plan de Inversiones y Plan Financiero como primera aproximación para su estimación.

También se analizaron las Inversiones Netas en los Activos Circulante: saldos de Existencias, Clientes y Proveedores. Sus efectos en el Cash Flow como consecuencia de las variaciones en los Periodos Medios de Almacenamiento, de Cobro y de Pago. 

La Cuenta de Resultados y el Balance previsional nos proporcionan una valiosa información a la Empresa sobre rentabilidades, el equilibrio entre las distintas masas del activo y pasivo (las inversiones y su financiación) pero resultan insuficientes para identificar las necesidades de tesorería en un periodo de tiempo.

Durante la jornada se revisó la elaboración del Presupuesto de Tesorería como herramienta necesaria para obtener una estimación de las necesidades de tesorería a medio y largo plazo, al incluir elementos como la estacionalidad de los gastos e ingresos, los correspondientes deslizamiento de las ventas por el crédito comercial concedido a nuestros clientes, el efecto en las compras por la financiación de proveedores, así como el plan de inversiones y financiero.

Disponer de herramientas informáticas para el seguimiento de las Posiciones de Tesorería es fundamental para poder realizar un correcto seguimiento del Presupuesto: detectar desviaciones y proyectar a futuro los ajustes correspondientes van a permitir al tesorero planificar y tomar las decisiones más acertadas para garantizar en todo momento la liquidez de la Empresa.





Compartir en Linkedin
Compartir en WhatsApp

lunes, 8 de enero de 2018

¡Y en esto llegó MiFID II!


Compartir en Linkedin
Compartir en WhatsApp

lunes, 27 de noviembre de 2017

Invitación: "Riesgo de liquidez y la gestión desde el Área de Tesorería"

Conferencia sobre Políticas Financieras y claves para gestionar eficazmente la Tesorería en las Empresas
.

En entornos de incertidumbre una eficaz gestión desde el Área de Tesorería es fundamental para anticipar situaciones que puedan poner en riesgo la actividad de la Empresa por falta de liquidez.  

Planificar y anticipar escenarios, identificar y priorizar medidas para la generación de tesorería, disponer de modelos de información dinámicos o adaptar los procesos al nuevo entorno digital serán aspectos claves para alcanzar con éxito los objetivos.

Participan:


         


Ponentes:

Isabel Marco, Profesora Titular de Economía Financiera y Contabilidad en la Universidad de Zaragoza. Directora de los Diplomas de Especialización y Extensión Universitaria en Asesoría Financiera.  * Introducción / presentación

Juan Luis BlatGerente Consultoría en TAyA. Empresa de referencia en Sistemas de Gestión Tesorería. 
* Estados para el seguimiento de las posiciones de Liquidez / Tesorería. ¿Donde priorizar los recursos?. Gestión previsional y dinámica.

Elisabet Gabasa, Responsable de Tesorería en MasterD. Licenciada en Economía Universidad de Zaragoza.
* El resultado de las políticas financieras orientadas a la optimización de la tesorería en la empresa MasterD.


Organizan:




Conferencia dirigida a los alumnos de estos Estudios Propios de la Universidad y
abierta a profesionales del área financiera.
                               
Inscripción gratuita: 
tesoreria@tesoreria.com
Colabora: 



Compartir en Linkedin
Compartir en WhatsApp

viernes, 17 de noviembre de 2017

Criptomonedas: ¿pueden ser un problema para el sistema financiero internacional?

Mientras algunos banqueros rechazan el Bitcoin descalificándolo y asociándolo a una simple apuesta, otros como el presidente de UBS y ex presidente del Bundesbank, animaban a los bancos centrales a empezar a estudiar la emisión de versiones digitales de sus propias monedas.
Por su modesto tamaño -el mercado de Bitcoin está valorado en 120.000 millones de dólares (equivale al 10% del PIB español), las criptomonedas no constituyen hoy amenaza alguna para el sistema financiero, pero están pasando a ocupar un espacio cada vez mayor, no solo en los medios de comunicación, sino entre la propia comunidad financiera.
Países como Suecia manifiestan estar cerca de estar preparados para emitir una versión digital de su divisa y en China su banco central trabaja ya en el desarrollo de una moneda virtual. Los bancos centrales de Suiza y Alemania se encontrarían en el polo opuesto, y creen que ha de trabajarse en su lugar en desarrollar y mejorar los actuales sistemas de pago.
Temen que un momento de pánico pudiese desembocar en compras masivas de criptomonedas provocando una crisis bancaria. De momento, esto no ha hecho falta para que el Bitcoin haya subido espectacularmente en el último año.
Compartir en Linkedin
Compartir en WhatsApp

miércoles, 25 de octubre de 2017

INVITACIÓN - VIII Jornada Anual ASSET - 23 Noviembre Madrid.

Luis Calaf ( Secretario General ASSET) 


Juan Luis Blat ( tesoreria.com ), Pilar del Rio ( Baleman & Partners), Aurora Villacieros ( TAyA) 
y Jose Berbel (Universidad de Valencia) 

REVOLUCIÓN DIGITAL. Qué significa para el financiero

Era digital, Ciberseguridad, Blockchain, Fintech..., es el nuevo lenguaje financiero y ya es parte de nuestro día a día.

ASSET, en el evento de referencia del año para los financieros, presenta de la mano de reconocidos expertos, cómo afecta a los departamentos financieros la nueva revolución digital.


XXVII Jornada Anual ASSET en Barcelona 


Ver programa...

Entrada destacada

FINANCIEROS CORPORATIVOS - GRUPO LINKEDIN - https://www.linkedin.com/groups/8598131

Si te interesa la Tesorería y Finanzas Corporativas. Compartir conocimientos y experiencias profesionales. Contribuir a la difusi...