lunes, 26 de enero de 2015

¿Podemos unificar los procesos para obtener la Posición Contable y de Tesorería?

Juan Luis Blat
Gerente Consultoría TAyA
¿Nos puede interesar ejecutar simultáneamente ambos procesos?. ¿Que mejoras puede suponer este Sistema frente a otras alternativas tradicionales?.
Vamos a analizar los factores a tener en cuenta para aplicar una CONCILIACION UNICA (CU) en la obtención de la Posición Contable (obtención de los documentos de conciliación bancarios o arqueos de caja) y la Posición Diaria de Tesorería. 

Normalmente, las tareas para ejecutar ambos procesos se abordan de manera independiente en los Sistemas de Gestión de Tesorería (SGT), donde usuarios diferentes las llevan a cabo cuando se trata de empresas u organizaciones de mayor tamaño, o incluso mismos usuarios, cuando se trata de organizaciones más ajustadas en estructura:

miércoles, 21 de enero de 2015

¿Cómo controlamos las condiciones pactadas con nuestros bancos?

Juan Tena
Gerente CAP - TAYA


Control y reclamación de las condiciones financieras

Una de las principales funciones de un Tesorero es negociar y pactar las condiciones económicas que la entidad financiera aplicará a las operaciones que se realicen con ellos o a través de ellos, además de controlar que no se carguen o abonen operaciones que no corresponden.

¿Cómo controlar eficazmente que la entidad financiera nos aplique las condiciones pactadas, ¿Cómo controlamos los cargos o abonos incorrectamente realizados en nuestra cuenta?

viernes, 9 de enero de 2015

¿Cómo mejorar la gestión de la información bancaria?

Articulo ofrecido por TAyA


En el día a día, en los departamentos de tesorería de Empresas y Administraciones se realizan un gran número de gestiones relativas a consultas sobre los movimientos que se han producido en las cuentas bancarias de las que son responsables.

En muchos casos, los sistemas de banca electrónica que ponen a disposición de sus clientes las entidades financieras, nos pueden proporcionar este servicio. No obstante la carga de trabajo para el departamento de tesorería sigue siendo importante al no poder acceder a la información de forma consolidada para todos los bancos y tener que acceder banco por banco y cuenta por cuenta. 

lunes, 22 de diciembre de 2014

Pilote su Tesorería como un Fórmula 1

Juan Luis Blat
Gerente Consultoría - TAyA

No se asusten, no vamos a pedirles que se pongan el casco de piloto para desempeñar su trabajo, simplemente pensemos en como los indicadores de procesos son a la gestión de tesorería, lo que es la telemetría para un Fórmula 1, para hacernos una idea de la importancia que pueden tener para la consecución de nuestros objetivos de gestión.

Muchos hemos oído hablar de la telemetría, gracias a esta tecnología, los ingenieros y pilotos reciben en tiempo real información sobre los monoplazas ( revoluciones del motor, presión del aceite, velocidad en curva, puntos de frenada, constantes del piloto, etc.) lo que les permite modificar parámetros del coche para obtener así el máximo rendimiento.

jueves, 18 de diciembre de 2014

FEBF, Air Nostrum y TAyA apuestan por la gestión dinámica de la Tesorería para optimizar los recursos de la empresa

La Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) con la colaboración de Air Nostrum y Taya ha organizado la jornada “Los entresijos de la tesorería”, en la que se ha puesto en valor la figura del tesorero como baluarte clave en la empresa. “La crisis actual obliga al tesorero a liderar y dar soluciones a las nuevas necesidades de la compañía así como superar situaciones delicadas, además de realizar las funciones habituales”, ha señalado José Manuel Gamir, Director Financiero de Air Nostrum, quien apuntó que “hay que valorar más la figura del financiero”

En esta línea, Isabel Giménez, Directora General de la FEBF, y Leonor Vargas, Directora Financiera, coincidieron en argumentar que el cobro para muchas empresas es su supervivencia, de ahí la importancia de establecer políticas de cobro y pagos, y disponer de departamentos de tesorería bien formados que garanticen la liquidez de la empresa, gestionando riesgos y maximizando el resultado financiero.

lunes, 15 de diciembre de 2014

¿Cómo y con qué periodicidad estamos realizando las conciliaciones bancarias?

Juan Luis Blat
Gerente Consultoría - TAyA

Las conciliaciones bancarias sigue siendo uno de los procesos que ocupa una parte importante de los recursos que disponen los departamentos de tesorería. Los documentos de conciliación, o actas de arquero para las AA.PP, nos informan a una fecha de los saldos bancarios y contables así como el detalle de movimientos en bancos, pendientes de contabilizar y los movimientos en contabilidad que están pendientes de procesar por los bancos. Los saldos teóricos, resultado de sumar a los saldos los movimientos pendientes de conciliar, deberán coincidir siempre.

martes, 9 de diciembre de 2014

¿Como optimizar el proceso de contabilización desde el departamento de Tesorería?

Juan Tena
Gerente CAP- TAyA

La Tesorería dentro de la empresa

El departamento de Tesorería juega un papel fundamental dentro de la empresa. Entre las funciones más destacados se encuentra elaborar el plan de tesorería a corto, medio y largo plazo, negociar y controlar las condiciones bancarias, gestionar los cobros y los pagos realizándolos en la fecha que les corresponde y seleccionar los instrumentos financieros de inversión y financiación más adecuados para la empresa en base a criterios como el de rentabilidad/coste o disponibilidad.
Sin embargo, el departamento de Tesorería en una empresa dinámica y actual no es un departamento aislado. Una de las condiciones para que la Tesorería alcance su objetivo es que esté relacionada con todas las áreas de la empresa: compras, producción, distribución, ventas,  marketing y, por supuesto, contabilidad.

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